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        2017理財保險產品案例分析

        時間:2017-06-30 12:52:58 來源:招商信諾 瀏覽次數:

        摘要:一個單身族如何將保障和理財兩不誤.一方面是注重節流,養成良好的習慣.另一方面是進行固定收益的投資,同時兼具保險保障.如招商信諾金生相伴養老計劃(萬能型).

        一個單身族如何將保障和理財兩不誤,你是不是很好奇呢?下面小編就以2017理財保險產品的相關案例為大家簡單介紹一下。

        2017理財保險產品案例分析

        2017理財保險產品案例分析

        李先生28歲,單身族,就職于一家設計公司,月薪8k,年終獎3萬元,有基本的五險一金。有時還會兼職一些設計,這樣一來,李先生每年兼職收入大概可以拿到5萬元,并且有存款20萬元。李先生個人比較愛好戶外運動和旅游,在這方面的花費會比較多。在此,李先生打算在5年后就成家,希望可以通過合理的理財規劃,在五年后積累40萬元用來裝修房子、置辦家具和辦婚禮等其他相關費用。

        針對李先生這一情況,他個人考慮比較長遠,重視理財。像李先生這樣的單身一族,在2017年,其投資理財保障規劃需求需要注意以下兩個方面:

        一、注重節流,養成良好的理財習慣。

        一般情況下,過度的消費支出是會影響到財富的積累,建議李先生先取消一些不合理的消費,減少一些不必要的應酬,在愛好活動方面也需適當的節制。同時,李先生應當建立一個表,登記每筆收入與支出,規劃日常的消費,不做月光族,養老良好的理財習慣。

        二、進行固定收益的投資,同時兼顧保險保障。

        李先生平時工作量比較大,又要完成一些兼職工作,壓力比較大,雖然有醫療保險和養老保險等基本保障,但如果再補充一份商業保險會減輕一些意外帶來的經濟壓力。同時,李先生比較愛好戶外運動,很有必要購買一些具有意外保障功能的保險。結合李先生的實際情況,建議選擇穩健型理財產品,比如招商信諾金生相伴養老計劃(萬能型),第4年期即可終身領錢,可領至59周歲,從60歲開始,可每年領取養老金30%,活到老領到老;其中保單還可提取保單分紅,每月萬能賬戶結算以月復利的形式結算,提取靈活,可隨時支取。另外,若被保險人不幸身故,可以一次性返還主合同已交保費及萬能賬戶價值。

        綜上所述,投資理財并不難,但需要大家注重節流,養成良好的理財習慣,并且進行固定收益的投資,同時兼顧保險保障。

         

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